CFP国际金融理财师简介

一、获得CFP认证的方法

按照FPSB China的规定，申请者必须在达到相应的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为“4E”标准)之后，方可取得CFP资格认证。

(一)教育(Education)

所有申请者在参加考试之前必须参加教育(Education)，但经济学或经济管理类博士可以申请豁免，从而直接参加考试。

申请者必须且只能参加由授权培训机构提供的CFP教育(Education)，目前的授权培训机构有四家：

北京当代金融培训有限公司

上海金融学院国际CFP上海项目中心

广东金融学院国际CFP广州项目中心

西南财经大学国际CFP成都项目中心

培训时间：132小时

指定教材：《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《个人税务与遗产规划》、《员工福利与退休计划》、《金融理财综合规划案例》

培训内容：

1、金融理财基础

金融理财概述

CFP资格认证制度

金融机构功能与监管

客户价值取向与行为特征

货币时间价值

财务计算器运用

基本经济学原理

金融理财与法律

家庭财务报表与预算

房产规划

教育金规划

2、个人风险管理与保险规划

风险与风险管理

保险基本原理

人寿保险及其他保险

意外、财产与责任保险

3、投资规划

投资环境

投资理论和市场有效性

债券市场与债券投资

股票投资

衍生金融产品与外汇投资

基金投资、资产配置与绩效评估

4、员工福利与退休计划

5、个人税务与遗产筹划

6、综合理财规划

信用债务与债务管理

特殊生涯事件理财规划

综合理财案例

(二)考试

目前每年有两次考试，7月份第一个周末以及11月份最后一个周末

考试科目：投资规划(第一天上午3小时)、员工福利与退休计划(第一天下午1.5小时)、个人税务与遗产规划(第一天下午1.5小时)、个人风险管理与保险规划(第二天上午2.5小时)、综合案例分析(第二天下午3.5小时)

(具体时间将于年初在FPSB China的网站上公布)

范围：以FPSB China每年年初公布的当年考试大纲为准

题型：客观单项选择题

难度：难度系数分为四级

最难、较难、中等、简单

10% 30% 40% 20%

特点：

知识技能并重

强调理解和运用能力、分析和综合能力、专业评估和判断能力

不测试背诵和记忆能力

公正性

独立的考试委员会，严格的考培分离

《命题人承诺书》、《监考人保证书》、《考生道德承诺书》

AB卷、AB卡和严格的密封程序

计算机阅卷

国际通行的测评方法

命题程序

试题命制

试题初审终审，交叉审核制度

专业组卷和试卷签发

(三)工作经验(Experience)

认定内容：从业机构、时间及职业表现

行业要求：与金融理财相关的行业，金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSB China认可的其他机构

岗位要求：金融理财相关工作

时间要求：

AFP资格认证：研究生1年，本科2年，大专3年

CFP资格认证：研究生2年，本科3年，大专5年

工作经验有效期为最近10年

(四)职业道德(Ethics)

守法遵规(Compliance)

正直诚信(Integrity)

客观公正(Objectivity & Fairness)

专业胜任(Competence)

保守秘密(Confidentiality)

专业精神(Professionalism)

恪尽职守(Due Diligence)

参考《金融理财师职业道德准则》

二、继续教育与再认证

继续教育：是指CFP/AFP持证人为维持和提高专业水平，在规定期限内必须完成的教育项目。

再认证：由于CFP资格认证证书只有2年有效期，在2年有效期内，持证人必须完成30个学时的继续教育，才可申请再认证，再认证完成后会由认证方发放新证书。