2012银行个人理财辅导：相关法律法规(三)

五、证券法

1、概述

2、基本原则：

(1) 公开、公平、公正

(2)自愿有偿

(3)合法原则

(4)分业经营

(5)保护投资者合法权益

3、证券机构

(1)交易所

(2)证券公司

例题：以下属于证券法基本原则的有()

A 公开、公平、公正原则 B 自愿、有偿、诚实信用的原则

C 合法原则 D 混业经营的原则 E 分业经营，分业管理的原则

例题：()是由国务院监督管理机构批准从事证券经纪业务的有限责任公司或股份有限公司。

A 综合类证券公司 B 经纪类证券公司

C 证券交易服务机构 D 证券交易所

六、证券投资基金法

1、证券投资基金概述

2、相关概念

第48条 基金份额上市交易，应对符合下列条件：

(1)基金募集合法

(2)基金合同期限5年以上

(3)基金募集金额不低于2亿

(4)基金份额持有人不超过1000人。

例题：《证券投资基金法》的调整范围仅限于()

A 政府建设基金 B 社会公益基金

C 保险基金 D 证券基金

七、保险法;

保险合同分为财产保险合同，人寿保险合同。

例题：订立保险合同时，保险人有责任向投保人说明保险合同的条款内容。√

八、信托法

九、个人所得税法

例题：

个人所得税的纳税义务人员，在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住满()的个人。

A 半年 B 一年 C 两年 D 三年

十、物权法

十一、中华人民共和国外资银行管理条例

外国银行分行可吸收中国境内公民每笔不少于100万元人民币的定期存款。

外资银行经营人民币业务(1)提出申请前在中国境内开业3年以上;(2)提出申请前2年连续盈利;

十二、期货交易管理条例

十三、商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法

投资代客境外理财产品主要面临市场风险和信誉风险

个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理;

手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理;

例题：个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值()美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

A 1万 B 2万 C 5万 D 10万

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