2012银行个人理财辅导：相关法律法规(二)

三、商业银行法

商业银行是吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

1、商业银行组织形式

2、经营原则：自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束

三性原则：安全性、流动性、效益性

3、商业银行的主要业务

4、商业银行的运作和法律责任

例题：在我国，商业银行开展个人理财业务实行()

A 登记制和报告制 B 注册制和报告制 C 审判制和注册制 D 审批制和报告制

例题：商业银行总行应当按照《商业银行法》向分行拨付营运资金，拨付给分行的营运资金总额，不得超过商业银行总行资本金总额的()

A 40% B 50% C 60% D 80%

例题：金融机构应该按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()

A 一年 B 二年 C 五年 D 十年

例题：存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是()

A 要约邀请 B 要约 C 承诺 D 合同

例题：存款机构收妥存款资金入账，并向存款用户出具存单或进账单是()

A 要约邀请 B 要约 C 承诺 D 合同

银行业监督管理法

1、监管目标

2、监管措施

例题：根据银行业监督管理法，银行业金融机构应如实向社会公众披露的信息不包括()

A 财务会计报告 B 风险管理状况 C 董事变更 D 理财产品设计原则

例题：根据《银行业监督管理法》的规定，现场检查时，检查人员不得少于()并应当出示合法证件和检查通知书。

A 2 B 3 C 4 D 1

例题：监管谈话是监督人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其()进行的谈话。

A 股东 B 董事、高管 C 普通工作人员 D 客户

例题：充分授权制度要求，商业银行应妥善保管合同和授权文件，并且至少每年确认()

A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

例题：商业银行应按()对个人理财业务进行统计分析，将有关统计分析报告(一式三份)报送中国银监会。

A 年 B 半年 C季度 D 月 A 一月底 B 二月底 C 三月底 D四月底

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