2010上半年银行资格《职业操守》试题（3）
2010年04月12日 来源：财星教育 点击量：
11.某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户
特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能
够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评
价正确的是（ ）。
A.没有做到向客户充分提示风险
B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说
明是否存在风险
C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理
的
D.以上说法都不对
12.以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披
露的规定？（ ）
A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用
该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最
终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用
术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解
C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质
、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声
誉对所代理产品进行合约以外的承诺
13.银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业
的授信尽职不应该包括（ ）。
A.了解该企业所处行业情况。
B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
C.了解客户所在区域的信用环境
D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
14.法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状
况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系
，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（ ）规定。
A.反洗钱
B.协助执行
C.内幕交易
D.监管规避
15.已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手
处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享？（ ）
A.不应当与其共享
B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到
工作岗位
C.可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一
员
D.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员
，不能再使其利用本团队资源增长工作经验
